1 209 0

Открытие зарубежного счета в оффшорной зоне

Многие предприниматели желают открыть счет в другой стране с целью вести там бизнес, другие же стремятся сохранить приумноженный капитал, часть из которого оставляют для оборота в своей стране, другую часть выводят в оффшорную зону. Привлекают зарубежные банки еще тем, что банкиры не передают списки клиентов никому – для них главный момент конфиденциальность в отношении вкладчиков.

Чтобы открыть зарубежный счет, необходимо пройти ряд шагов:

  1. Выбрать страну для сохранения или приумножения личных средств. Но при этом быть в курсе дела о политическом состоянии страны в настоящий момент и в ближайшем будущем по прогнозам.
  2. В оффшорной зоне больше приветствуются счета для сохранения капитала, нежели для ведения бизнеса – имеются нюансы в этом вопросе. Лучше иметь бизнес в своей стране, а в зарубежном банке хранить часть денег.
  3. Выбор банка. Это важный шаг. За рубежом также разные банки имеют неодинаковые требования к нерезидентам и в том числе по предоставляемой документации. Также имеет значение оплата услуги за оформление зарубежного счета. Чтобы не ошибиться с банком, нужно изучить рейтинги надежности и сумму минимального/максимального вклада.
  4. Подается заявление в выбранный банк с подробным описанием всех ведущих членов компании. Может потребоваться рекомендательное письмо от банка из страны, в которой живет клиент, о его ответственности по уплате обязательных процентов. Копии личных документов на держателя счета, заверенные нотариально. Важен и такой документ как личное резюме. Также может понадобиться финансовый отчет о состоянии дел в бизнесе клиента, и подтверждающие документы на компанию.
  5. При наличии счета в филиале зарубежного банка в стране клиента, открыть счет за рубежом в этом же банке гораздо проще. И не обязательно встречу с представителем организовывать через непосредственное участие клиента – может прийти доверенное лицо.
  6. Срок проверки документов разный – от нескольких дней до двух месяцев. Плата за услуги также неодинаковая.

Нужно быть готовым к дополнительным запросам со стороны банков. Но что важно, отказы крайне редкие. Лишь в случае нечестности самих клиентов.

__________________________________________________

Почитать еще: